ブログパーツ 30歳代からの資産運用~人生設計と資産形成ブログ ver40s  2012年6月末のアセットアロケーション
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    2012年6月末のアセットアロケーション

     
    2012年6月末の投資環境は、5月あたりで欧州危機の再燃があったもののやや持ち直しているようです。
    4月以降は、ほとんど経済ニュースを見る事のなく過ごしてきたので、実際どうなっているのかわかりません。
    2月、3月でいくらか売却した分で、リスク資産が減っていますが、その分投資余力が十分出来たともいえます。

    6月末時点での資産配分(アセットアロケーション)を算出してみました。

     201206配分

    【2011年末⇒2012年6月末の資産配分(アセットアロケーション)】
    ■流動性資産    [ 3.1%]⇒[ 7.9%]
    ■日本債券     [68.1%]⇒[66.9%]
    ■日本株      [ 3.8%]⇒[ 3.7%]
    ■外国株      [ 6.7%]⇒[ 6.3%]
    ■外国債券     [18.3%]⇒[15.2%]
    ■その他資産    [ 0.0%]⇒[ 0.0%]
    ■外国資産割合   [25.0%]⇒[21.5%]
    ■株式資産割合   [10.5%]⇒[10.0%]
    ■リスク資産割合  [28.8%]⇒[25.2%]


    2012年の上半期は、2月・3月あたりのプチ円安株高の際にいくらか売却したために、リスク資産が少なくなってしまいました。
    しかし、2011年末で投資余力は底をついていたため、余力がうまれたともいえます。

    ・市場環境がさらに低迷する
    ・2011年並みの低迷度合いである
    ・市場環境が回復していく

    今年の初めに3つのストーリーに対する対応を書きました。
    今のところ一番下と真ん中の中間的なストーリーなのかなと思います。
    なんとも中途半端な状況ですので、何かをするという状況にはなさそうです。

    この半年間の資産配分の変化を見ると、リスク資産と日本債券の割合が減り、流動性資産の割合が増えました。
    リスク資産については上記のとおり売却が原因で、日本債券については定期預金等に預けていないということでしょう。

    「リスク資産の割合は25~30%くらい」でどうかなと大雑把に考えているわけですが、今はその下限にあるということです。
    これでも将来1億円の金融資産を保有できたとすると、2500万円程度のリスク投資になりますので、良いかとおもいます。
    もはや、割合より額で考えて、マネープランにあてはめていかなければ影響が大きすぎると感じています。


    投資の目標としては、海外資産を増やし、特に海外株式を増やしたいと思っています。
    しかし、なかなか海外株安にならないですね。

    年始のエントリーにも書きましたが、

    「理想の資産配分」を定めるべきか悩ましい所ですけど、今はこのくらいの幅を持って臨みたいところです。
    結局のところ投資をする効果というのが、私の中では明確ではなくなっているということです。
    投資の目的の中心が増やすことより、資産価値の保全というか保険の様な役割を期待している方が大きいわけですから、少々訳が分からなくなっているということかもしれません。

     
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    テーマ : 投資日記
    ジャンル : 株式・投資・マネー

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