ブログパーツ 30歳代からの資産運用~人生設計と資産形成ブログ ver40s  2011年12月末のアセットアロケーション分析
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    2011年12月末のアセットアロケーション分析

    2011年12月末の資産配分を「ファンドの海さん」のアセットアロケーション分析にかけてみました。

      
      


    ■期待リターン(年率) 1.70%
    ■リスク(年率) 4.83%

    入力の際に、流動性資産は省きました。
    信託報酬については、平均すれば多めだとは思いますが0.1%としておきました。
    日本国債の期待リターンは、個人向け国債の税引き後の利回りである0.58%にしました。

    期待リターンは年率1.7%となりました。
    実際はもっと定期預金の利回りが良いので、年率2%くらいは期待できるかもしれません。
    年2%程度のインフレだとなんとかついていけそうです。


      

    期待リターン:1.70% リスク:4.87%
    元本:96.89999999999999万円 総投資額:0万円 期間:30年
    (期待値:160.7 標準偏差:42.9 中央値:155.2 最頻値:144.9)

    by 長期投資予想/アセットアロケーション分析




    これはどう評価していいのか分かりませんけど、元本割れする確率は 3.6%ということなので、そうであれば嬉しいな。





    効率的フロンティアを見ると、グラフ中で最もリスク資産の割合が低い位置にいます。
    いつもどおりの位置ですね。
    これでも金融資産の3割弱は投資してるんですが、他の方々はもっと投資割合が高いか、株式投資の割合が高いということなのでしょうね。

    効率的フロンティアのプロット位置は悪くないようです。
    リスクと期待リターンのバランスはまあまあだということですね。


    リスク資産のみでやってみると期待リターンは年4%強になります。
    新規資金を投資に回さない現在の方針だと、期待リターンどおりの成果出ても

    程度これから資産配分をどうして行きたいのかと考えてみた時に、投資割合3割はキープできないようです。
    徐々に減っていくということですね。
    しかし60歳以降は上がっていくと思われます。

    上手く成長して投資割合が4割になるようなことがあれば、1割を売却しリバランスするイメージですね。
      
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    テーマ : 投資日記
    ジャンル : 株式・投資・マネー

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