ブログパーツ 30歳代からの資産運用~人生設計と資産形成ブログ ver40s  2011年6月末のアセットアロケーション分析
ラミシール

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    2011年6月末のアセットアロケーション分析

    2011年6月末の資産配分を「ファンドの海さん」のアセットアロケーション分析にかけてみました。
    (参考)2011年6月末時点のアセットアロケーション  

          
    ■期待リターン(年率) 2.39%
    ■リスク(年率) 4.97%


    入力の際に、流動性資産は省きました。
    あと、信託報酬についても入力していません。
    信託報酬がかかるのは、全体の13%未満なので、これらが平均年0.5%とすれば、期待リターンを約0.07%押し下げます。
    ということで、期待リターンは約2.3%という感じです。

    エマージング株式の期待リターンが12.25%と大きいために、押し上げられている感じがしましたので、すべて先進国株式にすると約1.9%となりそうです。

    概ね年2%程度のポートフォーリオだということで、年2%程度のインフレにはついていけそうです。
    この点については悪くないと思っています。



    効率的フロンティアを見ると、グラフ中で最もリスク資産の割合が低い位置にいます。
    これでも資産の3割は投資してるんですが、みなさんはもっと投資割合が高いということであり、もしくは株式投資の割合が高いということなのでしょうね。
    どうやら「ギリギリ個人投資家」と呼んではいただけそうな位置ですね。

    効率的フロンティアのプロット位置は悪くないようです。
    リスクと期待リターンのバランスは悪くないということですね。


    これから資産配分をどうして行きたいのかと考えてみた時に、投資割合3割はキープ出来たらいいなと思っています。
    今のやりかたでは、順調に投資資産が成長していっても、投資割合は下がると思われます。
    新規投資をしなければ3割維持も困難ですが、投資チャンスが生まれれば頑張りたいです。

    逆に投資が成長して投資割合が4割になるようなことがあれば、1割を売却しリバランスします。
    リバランスの観点から言えば、リーマンショックの様な事があれば投資割合が下がった分、新規資金を投資に回すべしということになりますね。

    そういうリバランス的な運用を意識しています。
    言いかえれば、安くなれば買い、高くなれば売るをちゃんとやるということになり、これって投資では普通の事なんですよね。

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    テーマ : 投資日記
    ジャンル : 株式・投資・マネー

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    Re:2011年6月末のアセットアロケーション分析(07/19)

    投資資産(リスク資産)の配分を

    全体の資産のどれくらいにするかは

    悩みます。

    資産配分参考にさせて頂きます☆

    うさみみさんは、アセットアロケーションきちんとされていますね♪

    うさみみさんの資産の大きさに

    少しづつ近づけるように

    頑張りたいと思います♪



    こんにちは

    情報がとても細かくて参考になります!また遊びにきます^^

    こんにちは

    情報がとても細かくて参考になりますね!!!

    Re[1]:2011年6月末のアセットアロケーション分析(07/19)

    kirara☆さん



    うちのは成行きの結果なので参考にはならないですよ。

    年2%くらいの期待リターンがあれば、いいかなと思っているので、こんなものかなと。



    海外株式を増やしたいと思いますが、成行きでどうなるか。

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