ブログパーツ 30歳代からの資産運用~人生設計と資産形成ブログ ver40s  2009年9月のアセットアロケーション分析
ラミシール

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    2009年9月のアセットアロケーション分析

       

    前回の、2009年9月のアセットアロケーションで、現状のアセットアロケーションを書きだしました。 

    これを「ファンドの海」さんの作られたアセットアロケーション分析を使わせていただき、位置づけをみてみます。


           資産配分200909-2.jpg



    流動性資産が含まれていないので、円グラフのイメージが少し変わりました。
    流動性資産が生活防衛資金という風に考えてみるとこの4つの区分がリスク投資を考えるのに重要なのかもしれませんね。



    さて、うさみみ家のアセットアロケーション(現状配分)は、下記のように分析されました。

    ■リスク 6.41%
    ■期待リターン 3.59%
    とでました。

      資産配分200909-3.jpg



    すごくきれいなグラフですね。
    うさみみ家のアセットアロケーションはかなり左側に位置していますので、極めて保守的なアセットアロケーションであることがうかがえます。

    期待リターンが3.59%となっていますが、実際にはもっと低いだろうと思います。
    というのは、日本債券といっても定期預金をそこに含めているからで、定期預金はせいぜい平均1%くらいしか金利がありませんから。

    うさみみが使っている数字で計算すると、期待リターンはたった2.3%でしかありません。
    (基本的には2%以上期待できればよしとしています。3%あれば十分と考えています。)


    期待リターン3.6%を目指すと仮定し、定期預金がすべて日本債券であるならば、それなりに効率的な配分みたいでちょっと嬉しいです。

    このグラフでは、「同じリスクにおける、最大の期待リターン」もしくは、「同じ期待リターンにおける最小のリスク」が期待できる配分を手軽にシュミレーションできるツールなんですね。
     

     

     




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