3月末時点のアセットアロケーションと理想配分の確定
3月末時点のアセットアロケーションを算出しました。
世界同時株安+円高の影響で、去年12月時点より、リスク資産が大きく目減りしてるのがよくわかりますね。
少し買い増ししているんだけどね(笑)
長期運用は、やっぱ大波なんだなと感じますね。
<去年12月⇒3月の変化>
■外国資産割合 [46.4%]⇒[43.6%]
■株式資産割合 [21.6%]⇒[17.9%]
■リスク資産割合 [55.2%]⇒[51.3%]
アセットアロケーションの理想配分については、去年に(案)を作成したものから、安全側にシフトして、(案)をとり確定させました。
40歳代前半を見据えて、練り上げました。
理由としては、
●教育費の積み上げ予定額を増やしたから
●去年より、現状の方がリスク評価額がより投資元本に近いので、配分を検討するのにより適していたから
これまでは、今後の方針とか考え方をいろいろ書いていましたけど、今回は特にありません。
これまでやってきたことに一定の筋道ができたので、「模索の段階」ではなく、「機械的に実践する段階」となります。
30歳台最後の今年は、その確認の年とします。
「お金の健康」に関しては、一定の道筋ができてきているので、今年は最終確認しつつ、時間を掛けて、HPにとりまとめていきます。
40歳代前半の第4ステージでは、投資に割く時間は極力削り、
「心の健康」と「体の健康」、「家族が幸せになるための生きたお金の消費」の方を意識していきます。